金融業界三種の神器

金融業界三種の神器、iDeCo・NISA・ふるさと納税の活用で賢く資産形成を！

将来の資産形成に役立つ制度として、「iDeCo」「NISA」「ふるさと納税」があります。これらをうまく活用することで、税制優遇を受けながら資産を増やすことが可能です。

iDeCoは、自分で積み立てる年金制度です。掛金が全額所得控除の対象となり、運用益も非課税。60歳以降に受け取る際にも税優遇があります。ただし、60歳まで引き出せないため、長期的な資産形成向きです。

NISAは、投資による利益が非課税となる制度です。NISAは年間最大360万円まで投資可能で、運用益が非課税期間は無制限になります。資産を増やしながら税負担を軽減できるのが魅力です。

ふるさと納税は、応援したい自治体に寄付をすると、寄付額のうち2,000円を超える部分が所得税・住民税から控除される制度。実質2,000円で地域の特産品を受け取れるうえ、税金の負担を軽減できます。

これらを組み合わせることで、効率的に資産を形成しながら、節税のメリットを享受できます。制度を理解し、自分に合った活用法を見つけましょう！